У разі нетипових операцій, українські банки можуть блокувати картки українцям і звертатися до клієнтів за поясненнями.

Максимальна сума анонімних переказів становить 5 тис.грн, про що свідчить закон про фінмоніторинг.

Відповідно до норм закону банки мають ідентифікувати платників. До 5 тис. грн можна поповнити готівкою рахунок або картку без ідентифікації особи. Якщо за один день на рахунок надійде декілька платежів у 5 тис. грн, банк може тимчасово заблокувати рахунок.

Норми закону не поширюються на:

?? сплату житлово-комунальних послуг, оплату податків, штрафів, інших обов'язкових зборів і платежів (незалежно від суми);

?? сплату кредиту до 30 тис. грн;

?? перекази для оплати товарів і послуг, здійснені платником за допомогою платіжної картки (або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми);

?? усі готівкові перекази в межах України до 5 тис. грн;

?? зняття коштів із власного рахунку.

Банки встановлюють власні норми щодо системи фінмоніторингу, суворість яких може відрізнятися.